دور البنوك المركزية في مكافحة غسل الأموال (دراسة حالة : بنك السودان المركزي) خلال الفترة (2010-2015م)

Abstract

المستخلص هدفت هذه الدراسة إلى التعرف على دور البنوك المركزية باعتبارها العنصر الأساسي لمكافحة غسل الأموال، لحماية نفسها أولاً من المخاطر المالية، أو للمشاركة الفعالة في الجهود الدولية المبذولة لمكافحة هذه الظاهرة عن الفترة (2010-2015م)، ولتحقيق هذه الأهداف فقد تم استخدام الأسلوب الوصفي والتحليلي ومنهج دراسة الحالة، وقد تبلورت مشكلة هذه الدراسة في الإجابة على السؤال الرئيسي التالي: ما هو دور البنك المركزي السوداني في مكافحة هذه الظاهرة؟ وكانت أهم فروض الدراسة أن البنك المركزي السوداني يقوم بدور هام في مجال مكافحة غسل الأموال، قسمت الدراسة إلى ثلاثة فصول وعدد من المباحث تحدث الفصل الأول عن ماهية البنوك وغسل الأموال والفصل الثاني تناول النظام المصرفي في السودان، والفصل الثالث تضمن الدراسة التطبيقية على بنك السودان المركزي ووحدة المعلومات المالية، وقد توصلت الدراسة إلى نتائج أهمها: تطور القوانين والتشريعات التي اتخذها بنك السودان المركزي حتى أصبحت متفقة مع القوانين والتشريعات الدولية والتي من شأنها أن تؤدي إلى مزيد من الرقابة على عمليات غسل الأموال في السودان مما يؤدي إلى تقليل هذه الظاهرة والفساد المالي، وكذلك ظاهرة غسل الأموال تؤدي إلى انخفاض قيمة العملة الوطنية مما يؤثر سلباً على اقتصاديات الدولة، وأيضاً تتسبب ظاهرة غسل الأموال إلى عدم عدالة توزيع الثروة بين أفراد المجتمع بالتالي تؤدي إلى رفع حدة التفاوت بين فئات المجتمع. وقد أوصى البحث بعدد من التوصيات أهمها: ضرورة نشر الوعي لدى أفراد المجتمع بخطورة ظاهرة غسل الأموال في جميع الوسائل الإعلامية المرئية وغير المرئية أيضاً عن طريق إقامة ندوات وسمنارات لهذا الموضوع. العمل على الاستفادة من تجارب بعض الدول المتقدمة في مواجهة تبيض الأموال، أهمية التدقيق في التقارير السنوية للمؤسسات المالية واتخاذ كافة الاحتياطات الأمنية المرتبطة بهذا المجال.

Abstract

The purpose of this study is to identify the role of central banks as the main element of combating money laundering, to protect themselves first from financial risks or to participate effectively in international efforts to combat this phenomenon for the period 2010-2015. To achieve these goals, And the historical approach and the methodology of the case study. The problem of this study has crystallized in answering the following main question: What is the role of the Central Bank of Sudan in combating this phenomenon? The most important hypotheses of the study that the Central Bank of Sudan plays an important role in the field of combating money laundering, the study divided into three chapters and a number of mabahith The first chapter on what banks and money laundering chapter II dealt with the banking system in Sudan, and the third chapter included the applied study on the Central Bank of Sudan And the Financial Information Unit. The study reached the following conclusions: The evolution of the laws and legislations adopted by the Central Bank of Sudan until it is in compliance with international laws and regulations which would lead to more supervision of the money laundering operations in Sudan, This phenomenon is Yale's financial and corruption, as well as the phenomenon of money laundering lead to the devaluation of national currency, which negatively affects the economics of the state, and also cause the phenomenon of money laundering to the unfairness of wealth among members of the community distribution thus lead to the lifting of inequality between segments of society. The research recommended several recommendations, the most important: the need to raise awareness among members of the community of the seriousness of the phenomenon of money laundering in all visual and invisible media also through the establishment of seminars and seminars on this subject. To take advantage of the experience of some developed countries in the face of money laundering, the importance of auditing the annual reports of financial institutions and taking all the security precautions associated with this area.