المسؤولية الجنائية للمصارف والمؤسسات المالية فى جريمة غسل الاموال

Abstract

الملخص هذه الرسالة تحمل عنوان " مسؤولية المصارف والمؤسسات المالية عن جريمة غسل الأموال" تناول الباحث فيها جريمة غسل الأموال وجزئياتها ومراحلها وما يتعلق بها من قضايا التجريم والجهود المكافحة على النطاق المحلي والدولي، وبما أن معظم هذه العمليات تتجه نحو إدخال الأموال المتحصلة عن طرق غير مشروعة سواءاً كان عن جريمة معينة أو غيرها في المصارف والمؤسسات المالية، وعليه فقد تناول المسؤولية التي تقع على عاتق هؤلاء المؤسسات، وتبين للباحث أن هناك إمكانية جيدة للحد من استغلال أروقة المؤسسات المالية من قبل غاسلي الأموال الغير مشروعة وأن الأمر يحتاج إلى العمل المشترك واليقظة وتحمل المسؤولية من قبل المصارف والمؤسسات المالية وذلك ما أشار إليها الباحث في الج زء الأخير من رسالته ، فكان التقسيم الرئيسي لهذه الرسالة على ثلاثة فصول. تناول الفصل الأول في ثلاثة مباحث المدلول العام وتعريف الجرائم المالية عموماً وجريمة غسل الأموال بصورة خاصة، و علاقة هذه الجريمة بالمصارف والمؤسسات المالية، وتناول مفهوم الأموال القذرة وعلاقة غسل الأموال بالجريمة المنظمة، و المفهوم القانوني لجريمة غسل الأموال في التشريعات العربية والمواثيق والمعاهدات الدولية، إلى أن وصل إلى تناول الآثار السلبية لظاهرة غسل الأموال في جوانبه الإقتصادية والإجتماعية والسياسية والأمنية، وخلاصة هذا الفصل تكون في بيان خطورة هذه الظاهرة وفاعليتها على إختراق المجتمع عموماً. وأما في الفصل الثاني فقد تناول من خلال ثلاثة مباحث منفصلة المراحل العملية لغسل الأموال، و في سبيل تكيفه القانوني تناول أركان هذه الجريمة، والسلوك الإجرامي في القوانين العربية.