بناء نظام إلكتروني لمخاطر غسيل الأموال عبر تحويل الرصيد

Abstract

المستخلص تمثل المعلومات عنصرا هاما وموردا استراتيجيا تعتمد عليه المؤسسات في الواجهة التنافسية مع المؤسسات الأخرى وذلك بالاعتماد على نظام معلوماتي يساعد متخذ القرار فيها على اتخاذ القرارات بالسرعة العالية والدقة والجودة المطلوبة وخاصة بما يتعلق بمجال مكآفحة غسيل الأموال التي تتم من خلال عملية تحويل الرصيد عبر شركات الإتصالات تكمن المشكلة في صعوبة إدارة مخاطر غسيل الأموال في مجال تحويل الرصيد من خلال شركات الإتصالات وعدم القدرة على التحكم في الأموال عبر الوكلاء وصعوبة مراقبة حسابات الوكلاء في البنوك لإكتشاف عمليات غسيل الأموال. يهدف البحث إلى بناء نظام إلكتروني متكامل يربط شركات الإتصالات مع البنوك بواسطة حسابات الوكلاء بحيث يمكن مراقبة عمليات شراء وتحويل الرصيد وبالتالي مكآفحة عملية غسيل الأموال تم إستخدام العلمي التطبيقي بإستخدام مناهج تحليل وتصميم النظام وإستخدام لغة (UML) في رسم المخططات واستخدام لغة (PHP) في برمجة النظام. توصلت الدراسة إلى مجموعة من النتائج أهمها أن إستخدام النظام الجديد يساهم في عملية مكآفحة غسيل الأموال ومراقبة عمليات تحويل الرصيد من الوكلاء عبر شركات الإتصالات . ومن أهم التوصيات هي عملية ربط النظام بتطبيق أنرويد يسهل من عملية تحويل ومراقبة الرصيد للوكلاء دون الحوجة للدخول إلى النظام.

Abstract Information is an important element and a strategic resource on which institutions depend on the competitive interface with other institutions. This is based on an information system that helps the decision maker to make decisions with the high speed, accuracy and quality required, especially with regard to the field of money laundering. The problem lies in the difficulty of managing the risks of money laundering in the area of ​​balance transfer through telecommunications companies and the inability to control money through agents And the difficulty of monitoring the accounts of agents in banks to detect money laundering operations. The research aims to build an integrated electronic system that connects telecom companies with banks through agent accounts so that they can monitor purchases and balance transfers and thus combat money laundering. The descriptive approach was used in the analysis process, UML languages ​​were used in drawing the diagrams, and web design languages ​​were used to create the system. The study reached a number of results, the most important of which is that the use of the new system contributes to the process of combating money laundering and monitoring the balance transfers from agents through telecom companies. One of the most important recommendations is the process of linking the system to the application of Android that facilitates the process of transfer and control of the balance of agents without the need to enter the system.