كلية التجارة
Permanent URI for this communityhttps://repository.neelain.edu.sd/handle/123456789/489
Browse
2 results
Search Results
Item أســإليب التعرف على العمـــلاء ودورهــــا في تقليل مخاطر غسيل الأموال ( دراسة حالة عن البنك السعودي السوداني )(جامعة النيلين, 2017) أحمد محمد أحمد صـالحالمستخلص تناولت الدراسة أسإلىب التعرف على العملاء ودورها في تقليل المخاطر المصرفية (دراسة حالةعن البنك السعودي السوداني ) تمثلت مشكلة الدراسة في التساؤلات التإلىة: كيف تؤثر ظاهرة غسيل الأموال على تحقيق السيولة والربحية في البنوك العاملة في السودان ؟ هل ساعد استخدام التقنية في العمل المصرفي على انتشار ظاهرة غسيل الأموال ؟هل تعتبر الاسإلىب التى تستخدمها المصارف السودانيه للتعرف على العملاء كافيه لتقليل مخاطر غسيل الأموال. تستمد الدراسة أهميتها من كونها تسلط الضوء علي ظاهرة من الجرائم المستحدثة وتتناول الدراسة بصفة خاصة الأخطار التي تتعرض لها المصارف وكيفية الحد منها تعتبر عمليةغسيل الأموال من المشاكل المهمة والكبيرة التي تواجه البنوك عموماً وفي السودان خصوصاً لذلك يعملالدارس للتعرف على الاسباب وتقديم المقترحات والحلول . اختبرت الدراسة عدة فروض منها: وجود علاقه ذات دلاله احصائيه بين كفايه اساليب التعرف على العملاء والاثار السالبه لظاهره غسيلالأموال في البنك السعودي السوداني ،هناك علاقه ذات دلاله احصائيه بين استخدام تقنيه المعلومات المصرفيه وتفشى ظاهره غسيل الأموال في البنك السعودي السوداني ، توجد علاقه ذات دلاله احصائيه بين توفر التدريب والتشريعات وتفشى عمليه غسيل الأموال في البنك السعودي السوداني استخدمت الدراسة المنهج التحليلي الوصفي لتحليل بياناته . توصلت الدراسة إلى عدة نتائج وبناء على هذه النتائج: أن غسيل الأموال يمكن أن يكون سبباً في تصفية وانهيار المصارف وذلك إذ لم يستطع المصرف منع دخول الأموال ،اهتمام المصارف بظاهره غسل الأموال ضعيف .اهتمام المصارف بوسائل التدريب الحديثة ضعيف.التقنية المصرفية تساعد في تفشي غسل الأموال.تبادل المعلومات بين المصارف يساهم في الحد من الظاهرة كما قدمت الدراسة عدة توصيات منها: يجب أن يكون يولى بنك السودان المركزى مزيد من الاهتمام بمكافحه ظاهره غسيل الأموال من خلال رقابة على إدارات المصارف حتى لايتم إستغلال صلاحياتهم في مساعدة غاسلى الأموال والمراجعة الدورية لحسابات العملاء وأنشطتهم.توجيه عناية خاصة للعملاء الجدد ومعرفة أنشطتهم والتعرف بهم سواء كانوا من الأفراد أو الشركات Abstract The study dealt with the methods of identifying customers and their role in reducing the banking risks (a case study about the Saudi Saudi Bank) The problem of the study in the following questions: How does the phenomenon of money laundering affect the achievement of liquidity and profitability in banks operating in Sudan? Has the use of technology in banking helped to spread the phenomenon of money laundering? Are the methods used by Sudanese banks to identify customers to reduce the risk of money laundering? The study derives its importance from the fact that it sheds light on the phenomenon of new crimes. The study deals in particular with the risks facing banks and how to reduce them The process of money laundering is one of the important and major problems facing the banks in general and in Sudan in particular, so the researcher works to identify the reasons and submit proposals and solutions. The study tested several hypotheses: the existence of a relationship of statistical significance between sufficient methods to identify the customers and the negative effects of the phenomenon of money laundering in the Sudanese Saudi Bank, there is a relationship of statistical significance between the use of information technology banking and the apparent phenomenon of money laundering in the Saudi Sudanese Bank, there is a significant relationship Statistics between the availability of training and legislation and the spread of money laundering in the Saudi Saudi Bank The study used a descriptive analytical approach to analyze its data. The study reached several recommendations, the most important of which is that money laundering can be a reason for the liquidation and collapse of banks, as the bank was unable to prevent the entry of funds, the interest of banks in the issue of money laundering is weak. Information between banks contributes to reducing the phenomenon The study also made several recommendations, including: There should be more attention by the Central Bank, the existence of control over the departments of banks so as not to exploit their powers to help the money launderers. Periodic review of the accounts of customers and their activities. To give special attention to new customers and know their activities and know them both they were individuals or companiesItem البيئة الخارجية وتأثيرها على الحد من ظاهرة غسيل الأموال دراسة تطبيقية بالمصارف الحكومية التجارية العراقية (2013 -2017 )(جامعة النيلين, 2018) عبدالرحمن صبري عبدالصاحبالمستخلص تواجه المصارف بأنواعها تحديات كثيرة منها ظاهرة غسيل الأموال، وذلك من خلال تأثرها بمجموعة عوامل وقوى مختلفة في بيئتها الخارجية وبصورة مباشرة وغير مباشرة. جاءت هذه الدراسة لتجيب إلى أي مدى للبيئة الخارجية تأثير على الحد من ظاهرة غسيل الأموال في المصارف العراقية الحكومية. وهدفت الدراسة إلى التعرف على أكثر عوامل البيئة الخارجية تأثيراً على الحد من ظاهرة غسيل الأموال والتعرف على جوانب القصور في البيئة الخارجية والتوجه بمعالجتها. وكانت مشكلة الدراسة بالإجابة التساؤل الرئيسي وهو إلى أي مدى للبيئة الخارجية تأثير على الحد من ظاهرة غسيل الأموال في المصارف الحكومية العراقية وتفرعت منه أسئلة فرعية تتناول العوامل الاقتصادية والاجتماعية والتكنولوجية على الحد من ظاهرة غسيل الأموال. يتكون مجتمع الدراسة من المصارف الحكومية التجارية، أما العينة كانت العاملين في مكاتب غسيل الأموال في تلك المصارف. إفترضت الدراسة فرضية رئيسية هل يوجد تأثير ودلالة إحصائية لعوامل البيئة الخارجية على ظاهرة غسيل الأموال، وتتفرع منها عدة فرضيات. أتبع الباحث المنهج الإستطلاعي في جمع البيانات والمعلومات والمنهج التحليلي. توصل الباحث إلى مجموعة من النتائج أهمها توجد علاقة موجبة بين العامل الاقتصادي وظاهرة غسيل الأموال ووجود علاقة موجبة بين العامل الاجتماعي وظاهرة غسيل الأموال، ووجود علاقة موجبة بين العامل التكنولوجي وظاهرة غسيل الأموال. أوصت الدراسة بضرورة إهتمام إدارات المصارف بأهمية دور البيئة الخارجية ووضع الخطط لتمكنها من الإستفادة منها، تعميق دور وحدة مكافحة غسيل الأموال وربطها مباشرة بالمصارف والجهات المعنية بمحاربة غسيل الأموال في العراق، ويجب مكافحة هذه الظاهرة وحماية المجتمع وسلامة الجهاز المصرفي وزيادة التنسيق بمجال التقنية المصرفية والإستفادة منها. Abstract All kinds of bank are facing several challenges such as money laundering phenomena, that because it`s affected by group of different factors on its external environment directly or indirectly. This study tried to identify the extend of the affect of the external environment in order to reduce the money laundering in the Iraq governmental banks. This study aimed to know the most environmental factors that affect to reduce the money laundering phenomena, also to know the deficiency and handling it. The research problem was the main question of how the external environment could affect to reduce the money laundering phenomena in the Iraq governmental banks. There were sub-questions that handle the economic, social, technological factors in order to reduce money laundering phenomena. The study society consists of the governmental trade banks, and the sample was the workers in the money laundering offices in those banks. The study has main hypothesis, Is there is an affect that include a statistical concept for the external environment of money laundering phenomena. The researcher used the exploration method in order to collect data and information in addition to the analytic method. The researcher reached several results, most important of them, there is a positive relation between the economic factor and the money laundering phenomena, and there is a positive relation between the social factor and the money laundering phenomena, and the technological factor and the money laundering phenomena. This study recommended the necessary to pay attention for the external environmental role and to put plans to get benefit from it, and establishing the role of combating money laundering and linking it directly with banks and money laundering authority in Iraq. This phenomenon should be combating in order to prevent the society and bank body and to increase the coordination in the technical banking field and to get benefit from it.