كلية التجارة
Permanent URI for this communityhttps://repository.neelain.edu.sd/handle/123456789/489
Browse
1 results
Search Results
Item البيئة الخارجية وتأثيرها على الحد من ظاهرة غسيل الأموال دراسة تطبيقية بالمصارف الحكومية التجارية العراقية (2013 -2017 )(جامعة النيلين, 2018) عبدالرحمن صبري عبدالصاحبالمستخلص تواجه المصارف بأنواعها تحديات كثيرة منها ظاهرة غسيل الأموال، وذلك من خلال تأثرها بمجموعة عوامل وقوى مختلفة في بيئتها الخارجية وبصورة مباشرة وغير مباشرة. جاءت هذه الدراسة لتجيب إلى أي مدى للبيئة الخارجية تأثير على الحد من ظاهرة غسيل الأموال في المصارف العراقية الحكومية. وهدفت الدراسة إلى التعرف على أكثر عوامل البيئة الخارجية تأثيراً على الحد من ظاهرة غسيل الأموال والتعرف على جوانب القصور في البيئة الخارجية والتوجه بمعالجتها. وكانت مشكلة الدراسة بالإجابة التساؤل الرئيسي وهو إلى أي مدى للبيئة الخارجية تأثير على الحد من ظاهرة غسيل الأموال في المصارف الحكومية العراقية وتفرعت منه أسئلة فرعية تتناول العوامل الاقتصادية والاجتماعية والتكنولوجية على الحد من ظاهرة غسيل الأموال. يتكون مجتمع الدراسة من المصارف الحكومية التجارية، أما العينة كانت العاملين في مكاتب غسيل الأموال في تلك المصارف. إفترضت الدراسة فرضية رئيسية هل يوجد تأثير ودلالة إحصائية لعوامل البيئة الخارجية على ظاهرة غسيل الأموال، وتتفرع منها عدة فرضيات. أتبع الباحث المنهج الإستطلاعي في جمع البيانات والمعلومات والمنهج التحليلي. توصل الباحث إلى مجموعة من النتائج أهمها توجد علاقة موجبة بين العامل الاقتصادي وظاهرة غسيل الأموال ووجود علاقة موجبة بين العامل الاجتماعي وظاهرة غسيل الأموال، ووجود علاقة موجبة بين العامل التكنولوجي وظاهرة غسيل الأموال. أوصت الدراسة بضرورة إهتمام إدارات المصارف بأهمية دور البيئة الخارجية ووضع الخطط لتمكنها من الإستفادة منها، تعميق دور وحدة مكافحة غسيل الأموال وربطها مباشرة بالمصارف والجهات المعنية بمحاربة غسيل الأموال في العراق، ويجب مكافحة هذه الظاهرة وحماية المجتمع وسلامة الجهاز المصرفي وزيادة التنسيق بمجال التقنية المصرفية والإستفادة منها. Abstract All kinds of bank are facing several challenges such as money laundering phenomena, that because it`s affected by group of different factors on its external environment directly or indirectly. This study tried to identify the extend of the affect of the external environment in order to reduce the money laundering in the Iraq governmental banks. This study aimed to know the most environmental factors that affect to reduce the money laundering phenomena, also to know the deficiency and handling it. The research problem was the main question of how the external environment could affect to reduce the money laundering phenomena in the Iraq governmental banks. There were sub-questions that handle the economic, social, technological factors in order to reduce money laundering phenomena. The study society consists of the governmental trade banks, and the sample was the workers in the money laundering offices in those banks. The study has main hypothesis, Is there is an affect that include a statistical concept for the external environment of money laundering phenomena. The researcher used the exploration method in order to collect data and information in addition to the analytic method. The researcher reached several results, most important of them, there is a positive relation between the economic factor and the money laundering phenomena, and there is a positive relation between the social factor and the money laundering phenomena, and the technological factor and the money laundering phenomena. This study recommended the necessary to pay attention for the external environmental role and to put plans to get benefit from it, and establishing the role of combating money laundering and linking it directly with banks and money laundering authority in Iraq. This phenomenon should be combating in order to prevent the society and bank body and to increase the coordination in the technical banking field and to get benefit from it.